Assured Business and Wealth Advisors咨询公司最近被评为 IPA 年度最佳实践企业。我们向该企业的常务董事保罗·齐莫普洛斯（Paul Tsimopoulos FIPA）请教了他是如何建立起一家在 32 年后仍不断发展、变化并满足客户需求的企业。
董事兼总经理保罗·齐莫普洛斯表示，他的公司之所以能获得 2023 年IPA年度最佳实践企业称号，得益于对两大关键风险的管理：

• 失去与客户的个人联系
• 员工离职

齐莫普洛斯的公司有四名员工，帮助管理着 1000 多名客户的财务和财富。他说“我们很容易忽视个人服务，忽视每个客户的独特需求，应对每个客户都一视同仁。”
在任何企业中，都存在着自己的文化，随着时间的推移，企业文化存在着逐渐退化或无意中改变的风险，而企业文化又驱动每项行动和决策的价值观和目标。如果领导层不能确保员工与企业的价值观和目标保持一致，那么员工就很容易失去积极性，并停止提高能力、改进流程和提供服务。
“在这个行业中，我们就像一个小家庭，互相照顾，互相支持。” 齐莫普洛斯说，“同时，我们也在这里不断学习进步。如果我们的技能有欠缺，我们也总是会找出应该做得更好的地方。”
问：您管理小型办公室文化的三大秘诀是什么？
保罗·齐莫普洛斯： 首先，我们要确保每个人都知道这是一门生意，需要达到某些指标。我们都互相尊重，不想让其他人失望。重要的是，一旦出了问题，我们会积极寻找原因，不会责怪任何人。我们会寻找系统中哪个流程没有发挥作用，然后研究这些流程，进行微调，直到找到适合的方法。
我们知道自己能做得更好，因此我们一直在进行职业专业技能发展。
最后，我们经常组织外出活动，去咖啡馆和餐馆，有时是团队外出，有时是与家人一起外出。作为一个团队，我们还共同支持慈善事业。
问：您从业已超过 30 年，在此期间，业务发生了哪些变化？
保罗·齐莫普洛斯：我们从 1992 年开始执业。在那之后的几年里，大家都觉得应该为客户做得更多。他们信任我们，把个人财务细节告诉我们，我们知道有更好的机会可以帮助他们。
虽然我们能提供的建议有限，但我们坚信，会计服务与贷款和财务规划完美结合起来，就意味着可以帮助客户解决退休、养老金、税务、偿还债务、积累财富、代代相传等问题。
因此，2005 年，我们成为了经认可的抵押贷款经纪人，2013 年，我们获得了财务规划执照。从此，我们可以提供全面的建议。
问：这种对客户的深入了解与广阔金融视野的结合，为您提供了哪些强大的业务能力？
保罗·齐莫普洛斯：我们希望客户做出更明智的决策。因此，如果在现金流或债务管理方面出现任何问题，我们可以帮助他们在问题变得严重之前加以解决。
2016 年，我们开始记录所提供的建议为客户节省了多少资金。从那时算起，我们总共为客户额外节省了 240 万澳元的税款。
当我们看到客户接受这些建议时，无论是会计、贷款、规划还是所有其他方面的建议，我们都能看到这些建议对他们的影响。
这种影响是促使您的团队做得更好的主要原因吗？还有其他激励因素吗？
保罗·齐莫普洛斯：我认为客户的期望有所不同。他们更希望他们的顾问能挺身而出，提供记账和税务以外的服务。
但是，如果你要提供咨询服务，就必须成为一名顾问。你需要做工作，参与并了解客户的业务。你需要了解他们的顾虑、业务运作方式等，并就各种问题的解决方法向他们提供积极的建议。
这让我们对自己更满意，因为我们看到了这对客户的意义。他们因此可以去度假，可以偿还债务，可以更轻松地呼吸，因为他们有了更多的现金流。
问：成为一名顾问这一点非常重要，但这也是一项挑战。会计师如何才能做到这一点？
保罗·齐莫普洛斯：我认为最重要的一点是，不要以为自己知道客户想要什么。我们必须倾听客户的声音。让他们说话。了解他们所关心的问题，并尊重他们。不要认为他们和其他客户是一样的。
一旦他们信任你，他们就会告诉你他们所关心的问题。然后，你就可以用他们能理解的方式提供解决方案。这样一来，信任度就会更高，客户们也会听从你的建议。
问：被评为 2023 年IPA 年度最佳实践企业是一项巨大的荣誉，祝贺你们！您获奖的其中一个原因是，您的业务从未停滞不前。是什么经历引导您不断做出成熟和灵活变化的决策？
保罗·齐莫普洛斯：我们一直在寻求改进。通过客户调查征求反馈意见。我们会根据这些调查来实施变革。这一点非常重要，我们不仅要了解客户的关注点，还要让客户知道我们正在对他们所关心的事采取行动。

原载自公共会计师协会数字资讯平台2024年1月31日文章，IPA数字资讯平台中心：www.publicaccountant.com.au